基金投顾试点落地六年后，行业正步入规范发展的全新阶段。近日，在一场聚焦财富管理服务的高峰论坛上，南方财秩投顾论坛正式发布“打造财富管理的中国服务品牌”宣言，旨在凝聚行业共识，推动金融服务回归本源，构建以长期主义和信任为核心的财富管理新生态。
宣言以“金融为民”为初心，强调“长期主义”方向与“深度陪伴”使命，提出以“人、时、信”为行动标尺。具体而言，行业需坚持以人为本，成为客户家庭财务的协作者；以时间为友，通过长期主义构建稳健投资组合；以信任为基，用专业与陪伴筑牢服务纽带。南方基金副总经理侯利鹏在论坛上表示，期待与行业同仁携手，共同开启买方投顾高质量发展的新征程。
论坛现场同步启动了首届南方财秩·买方投顾菁英训练营。侯利鹏在主旨演讲中直面行业现状，系统阐述了买方投顾的转型路径。他指出，当前行业需从“短期导向、业绩博弈”转向“长期共生、价值共创”的良性循环。在这一生态中，资产管理机构可专注打磨长期投资能力，投顾机构通过专业规划与温度服务赢得市场认可，客户则能获得更贴合生命周期的资产配置与贯穿始终的信任支持，最终提升长期财务福祉。
侯利鹏提出，买方投顾的核心在于“人、时、信”三大支柱。他以海外经验为鉴，提到美国1940年《投资顾问法》确立“受托责任”原则，推动行业从交易佣金模式转向顾问费模式，形成了与客户利益高度绑定的成熟生态。反观国内，2019年基金投顾试点开启后，行业迎来从销售佣金向顾问费转型的机遇，中国特色财富管理服务品牌正逐步成型。
在“人”的维度，侯利鹏强调，服务应从理解具体个体的生活需求出发，而非推销标准化产品。南方基金创新推出场景化三分法，将资金按用途与期限划分为活钱管理、稳钱规划、长钱投资三类：活钱管理优先保障流动性，稳钱规划严控波动以确保中期目标达成，长钱投资则依托长期复利实现资产增值。这一模式使客户关注点从短期涨跌转向人生目标进展，有效缓解了市场波动带来的焦虑。
针对“时”的实践，南方基金以长期主义为核心理念，构建了三大实践基石：全球多资产配置通过分散投资降低波动，基金精选聚焦长期业绩可持续的管理人，系统化投资纪律则通过外部约束减少情绪干扰。数据显示，其司南投顾多只组合历经6年实盘考验，累计服务客户超50万，客户盈利占比超85%，平均持有时长超1299天。公司还推出“首趋E指”“养基通”等小程序，为投顾专家提供专业支持。
在“信”的构建上，侯利鹏指出，信任始于顾问费模式带来的利益一致，通过投教内容、市场解读、定期报告等全方位陪伴服务生长，并在共渡市场周期中巩固。南方基金打造了“所以然”栏目、“非常有财”播客等特色服务，让专业内容更具温度。侯利鹏强调，健康可持续的财富管理行业必须建立在坚实的信任基础之上，而利益一致是构建信任的核心制度保障。
宣言明确提出，行业需将“以人为本”置于服务核心，以客户人生期许为起点，共绘长期“人生财务地图”；将“以时为友”作为行动准则，通过多元化资产配置夯实客户财富底气；将“以信为基”作为立身根本，以实力、透明与担当共建信任纽带。侯利鹏呼吁，从业者需克制对短期规模的追求，坚守专业、透明与利益一致的原则，共同推动行业迈向高质量发展新阶段。
